江山市工商行政管理局规范投资咨询机构经营行为行政指导事例

来源：浙江省工商行政管理局

江山市工商行政管理局
规范投资咨询机构经营行为行政指导事例

    随着经济发展，近年来江山市民营担保及投资理财咨询服务机构得到较快发展，年初，江山市在册典当公司、担保公司、投资公司、投资理财咨询服务机构就达122家，但是，随着该行业的快速发展，许多不规范经营现象也纷纷呈现，主要表现在：一是数量偏多，引起恶性竞争；二是超范围经营金融业务的现象普遍存在，妨碍了正常的金融秩序；三是因此引起的民间借贷纠纷日益增多，严重影响了社会和谐和稳定。为进一步促进该行业健康发展，江山市局围绕江山市政府出台的《关于进一步加强民间融资管理实施意见》，紧扣“事前、事中、事后”三个环节，充分发挥工商职能，以行政指导为抓手，积极开展规范工作，取得较好效果。

    一是事前教育引导。针对目前理财咨询业准入门槛低、办照容易的情况，该局采取了事前教育引导的方式进行事前防范。对前来咨询、办理该行业营业执照的当事人，均由分管所长（窗口负责人）进行约谈，了解掌握当事人情况和经营意向，向其宣传有关法律法规。通过约谈，发现当事人有违法经营苗头，想“挂羊头卖狗肉”一一挂咨询机构的牌暗中违法经营金融业务的，及时进行劝告，提出建议，达到事先预防、早敲警钟的目的。通过这种口头指导的方式，各注册窗口共使27名当事人认识到错误，主动放弃了办理投资咨询营业执照。同时，对于办理该行业营业执照的当事人，领取执照后，所属片区的责任区干部即开展首次上门指导工作，向其发放书面的行政建议书，就其经营中应注意的依法发布广告、按核定范围经营等提出建议，引导规范经营。

    二是事中加强指导。对于在册投资咨询机构，该局采取了四项措施，切实加强防范和监管。一是开展一次培训。邀请公安、法院、银监办等相关单位领导授课，对本市投资咨询机构负责人进行一次相关法律法规培训，提高投资咨询机构守法意识。二是设置一块告示。该局专门制作了一块标有“民间借贷有风险，投资理财需谨慎，等字样的警示牌，要求投资咨询机构必须悬挂在经营场所的醒目位置，引起顾客的注意，以增强他们的投资风险防范意识。三是履行一次承诺。引导投资咨询机构制订行业自律公约，并履行承诺，保证在核准的经营范围内依法诚信经营。四是建立一本台账。该局专门印制了投资咨询机构服务台帐，发给投资咨询机构，要求其如实记录服务内容，便于工商部门监管。四项措施的开展取得了较好成效，自7月份以来，通过宣传、培训，已有2 8家投资咨询机构认清了问题，申请办理了注销手续。

    三是事后加强规范。由于职权所限，对于一些“挂羊头卖狗肉”，暗中从亭金融业务的违法行为，工商部门存在取证难、查处难等问题。但该局立足工商职能，改变以往对投资咨询机构监管无从入手的局面，以证照、广告、合同等为切入口，加强引导规范。在监管过程中认真贯彻“惩大奸戒小过’’的执法理念，检查中发现有轻微违法行为的，执法人员即发放行政指导书，提出建议，指导当事人及时改正，而对于无照经营、虚假宣传等情节严重的违法行为，一律依照相关规定进行严厉查处。今年以来，在投资咨询行业专项整治过程中，该局共向投资咨询机构发放行政指导书56份，并对9家违法经营的投资咨询户进行立案查处，有效的规范了江山市的投资咨询行业经营行为。